В интернете появился инвестиционный проект Fidenaequity, который предлагает торговлю акциями, валютами, фьючерсами, облигациями, фондами, опционами и криптовалютными CFD. Сайт позиционирует себя как международную торговую площадку с доступом к мировым рынкам и современной инфраструктурой.
Однако при проверке Fidenaequity обнаруживается важная деталь: LEI-код, который компания размещает на своем сайте, действительно существует, но относится не к брокеру Fidenaequity, а к бельгийскому инвестиционному фонду Fidena Equity Fund, являющемуся частью Omega Preservation Fund. Официальная информация бельгийского регулятора FSMA подтверждает существование именно этого фонда, его адрес в Брюсселе и связь с Omega Preservation Fund.
Это принципиально важно: наличие настоящего LEI еще не означает, что сайт fidenaequity.com имеет какое-либо отношение к владельцам соответствующего фонда.
1. Контакты компании Fidenaequity
Основной адрес проекта — fidenaequity.com. На странице контактов указан адрес электронной почты поддержки — support@fidenaequity.com. Формы обратной связи на сайте также предлагают посетителю самостоятельно указать свой номер телефона, однако отдельного телефона самой компании в доступной информации не представлено.
Юридическая информация выглядит противоречиво. В условиях Fidenaequity указано, что договор заключается с компанией по адресу Ajetake Road, остров Ajetake, Маджуро, Маршалловы Острова. При этом номер компании обозначен как 93614.
Таким образом, посетителю сайта предлагается одна информация о юридической стороне проекта, тогда как указанный на главной странице LEI ведет к совершенно другой организации — Fidena Equity Fund в Бельгии.
Отдельно следует отметить, что официальный реестр FSMA действительно содержит Fidena Equity Fund как продукт Omega Preservation Fund. У фонда указан адрес Rue Guimard 18, 1040 Brussels, а сам фонд существует задолго до появления рассматриваемого сайта.
Поэтому смешивать бельгийский фонд и сайт fidenaequity.com нельзя: найденное соответствие LEI подтверждает существование фонда, но не подтверждает существование лицензированного брокера под названием Fidenaequity.
2. Обзор сайта fidenaequity.com
Визуально сайт выполнен в стиле современного международного брокера. На главной странице рекламируются торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютами, облигациями и фондами, единая торговая платформа, пополнение в разных валютах и доступ к рыночным данным.
На отдельных страницах проект обещает:
- торговлю Bitcoin якобы с 2008 года;
- круглосуточную поддержку;
- мгновенные пополнения;
- вывод средств непосредственно на банковский счет;
- хранение активов в офлайн-хранилищах;
- шифрование персональных данных;
- более 500 городов присутствия;
- 10,3 млн довольных клиентов;
- более 1005 зарегистрированных компаний.
При этом подобная статистика не сопровождается документами, позволяющими независимо проверить количество клиентов или компаний.
Еще один тревожный момент — отзывы. На главной странице опубликованы положительные комментарии людей, которые якобы пользуются сервисом длительное время. Например, один из отзывов говорит об использовании Fidenaequity «более года».
Сам по себе отзыв на сайте не является доказательством мошенничества, однако его достоверность невозможно установить без независимых подтверждений.
Особое внимание заслуживает утверждение о «торговле Bitcoin с 2008 года». Оно выглядит крайне сомнительно в контексте молодого домена проекта и требует отдельного объяснения со стороны владельцев сайта.
А ведь в каждом обзоре на финвиз.рф можно найти информацию о том, что связываться с брокерами, существующими на рынке менее года, чревато потерей своих инвестиций. В случае с новым сайтом особенно важно проверять не рекламную историю проекта, а юридическое лицо, которое фактически принимает деньги клиентов.
3. Условия брокера Fidenaequity
Fidenaequity предлагает несколько типов торговых счетов: Minimal, Standard, Gold и Platinum. В условиях указано, что параметры stop-out различаются в зависимости от типа счета.
Для MT4 уровень stop-out составляет:
- Minimal — 50%;
- Standard — 50%;
- Gold — 80%;
- Platinum — 80%.
При этом компания оставляет за собой право изменять уровень stop-out без предварительного уведомления.
Фиксированной гарантированной доходности на проверенных страницах сайта не обнаружено. Напротив, в собственной политике раскрытия рисков Fidenaequity предупреждает о высокой вероятности убытков при торговле производными инструментами.
Компания прямо пишет, что 70% розничных счетов теряют деньги при торговле CFD с данным поставщиком. Также на сайте указывается, что CFD, Forex, фьючерсы и опционы являются высокорисковыми инструментами.
Есть и дополнительные финансовые условия. Если по счету нет торговых операций в течение 90 календарных дней, начиная с 91-го дня компания оставляет за собой право списывать 5% от остатка, но не менее $25 в месяц. Минимальная сумма вывода установлена в размере $50. При проведении менее пяти независимых сделок может взиматься дополнительная комиссия в размере 5% от суммы вывода.
Особенно жесткими выглядят условия бонусных программ. Для бонуса до $10 000 компания указывает требование торгового оборота в размере $10 млн на каждые $1000 бонуса; при более крупных бонусах требуемый оборот становится еще выше. До выполнения соответствующих условий вывод бонуса и прибыли может быть ограничен.
Поэтому говорить о какой-либо гарантированной доходности Fidenaequity оснований нет. Перед нами высокорисковая торговая модель с CFD и другими производными инструментами, а не банковский депозит с заранее определенным процентом.
4. Разоблачение компании Fidenaequity
Главная проблема Fidenaequity — не дизайн сайта, а использование чужой или, как минимум, не подтвержденной связи с реальным финансовым идентификатором.
На сайте указан LEI 549300KOYL1XPYJIE581. Однако независимые данные LEI показывают, что этот код принадлежит FIDENA EQUITY FUND, зарегистрированному в Бельгии. В реестровых данных указаны Rue Guimard 18, Brussels, регистрация через бельгийский регулятор и связь с Degroof Petercam Asset Management.
Более того, официальный сайт бельгийского регулятора FSMA прямо указывает, что Fidena Equity Fund является продуктом Omega Preservation Fund, а не самостоятельным международным брокером fidenaequity.com.
Это выглядит как очень серьезное несоответствие.
Нельзя на основании одного этого факта утверждать, что владельцы сайта юридически совершили конкретное преступление. Но использовать существующий LEI другого финансового продукта как доказательство собственной лицензированности — крайне проблемная практика.
Еще один важный момент касается заявлений о регулировании. Fidenaequity утверждает, что является членом NYSE, FINRA и SIPC, а также регулируется CySEC и CFTC. Такие заявления размещены непосредственно на сайте проекта.
Однако наличие соответствующей надписи на сайте само по себе не является доказательством лицензии. Для брокера критически важно установить конкретное юридическое лицо, его регистрационный номер и соответствующую запись в официальном реестре регулятора.
Именно здесь возникает главный вопрос: какая именно компания принимает деньги клиента на fidenaequity.com? Найденный LEI приводит к существующему бельгийскому фонду, а условия сайта одновременно называют другую компанию и указывают Маршалловы Острова. Такая конструкция не позволяет считать регулирование проекта надежно подтвержденным.
Поэтому формулировка Fidenaequity лохотрон в данном случае должна рассматриваться именно как оценочное мнение о совокупности выявленных рисков, а не как установленный судом юридический факт. Но оснований доверять проекту без дополнительной проверки достаточно мало.
5. Как снять деньги с Fidenaequity
На сайте формально предусмотрена возможность вывода средств. В правилах говорится, что обычно деньги должны возвращаться тем же способом, который использовался для первоначального пополнения. Компания также устанавливает минимальный вывод $50 и оставляет за собой право запросить дополнительные документы перед обработкой заявки.
Отдельно в KYC-документации говорится, что без прохождения процедуры compliance заявки на вывод средств обрабатываться не будут. Клиента могут попросить предоставить паспорт или удостоверение личности, подтверждение адреса, банковскую информацию и фотографии использованных банковских карт.
На практике именно такие положения могут создать сложности для клиента. Например, компания может сослаться на:
- неполное прохождение KYC;
- требования AML;
- недостаточный торговый оборот по бонусу;
- наличие бонусных средств;
- необходимость дополнительных документов;
- ограничения на сумму вывода;
- комиссию при небольшом количестве сделок;
- налоговые документы.
Однако утверждать, что Fidenaequity не выводит деньги абсолютно всем клиентам, без подтвержденных независимых историй было бы некорректно.
При этом сами условия дают компании достаточно широкие возможности для ограничения операций и изменения структуры комиссий. Например, компания оставляет за собой право изменять комиссии без предварительного уведомления, а в определенных случаях может удерживать средства до получения необходимых документов.
Если деньги уже отправлены на Fidenaequity и вывод не проходит, не следует переводить дополнительные средства под предлогом налога, страховки, комиссии за разблокировку или подтверждения платежа, пока необходимость такого платежа не подтверждена независимыми официальными документами.
Также опасно пользоваться услугами неизвестных «возвратчиков», которые обещают вернуть депозит за предварительную оплату. Потеря средств на первоначальной площадке нередко сопровождается попытками получить с пострадавшего еще один платеж.
6. Итоги
Fidenaequity производит впечатление современного международного брокера, однако при проверке обнаруживаются серьезные несоответствия.
Главный из них связан с LEI. Код 549300KOYL1XPYJIE581, который Fidenaequity размещает на своем сайте, действительно существует, но относится к Fidena Equity Fund, входящему в состав бельгийского Omega Preservation Fund. Это подтверждается официальной информацией FSMA.
Одновременно сайт Fidenaequity заявляет о членстве в NYSE, FINRA и SIPC и регулировании CySEC и CFTC, но такие заявления необходимо подтверждать по конкретному юридическому лицу и официальным реестрам, а не по информации самого сайта.
Дополнительные вопросы вызывают рекламные заявления о многолетнем опыте, торговле Bitcoin с 2008 года, миллионах клиентов и масштабной международной инфраструктуре, которые трудно согласовать с тем, что перед нами новый веб-проект.
Поэтому Fidenaequity отзывы потенциальному клиенту следует искать не только на самом сайте брокера, но и в независимых источниках, одновременно проверяя юридическое лицо и лицензии.
В совокупности обнаруженные обстоятельства дают основания считать Fidenaequity крайне рискованным проектом, с которым не стоит связываться без полноценной независимой проверки. Особенно опасно переводить деньги, пока не установлено, какая именно компания принимает средства, где она зарегистрирована, кто ее регулирует и распространяется ли заявленная защита инвесторов именно на клиентов fidenaequity.com.
Главный вывод прост: наличие красивого сайта, торговой платформы, логотипов известных финансовых организаций и настоящего LEI-кода еще не доказывает надежность брокера. В данном случае как раз проверка этих деталей породила больше вопросов, чем ответов.